散户怎么交易？

散户怎么交易？我发现很内多股民之所以不赚钱主要是对操作的概念模糊不清，下面这一套是目前市场里针对散户制定的一套交易系统：

　　资金使用原则

　　一、资金量管理的原则：

　　1、入市买、卖，损失不应超过资金的十分之一；不过量买卖。

　　2、买、卖招损时，永不加码。

　　3、仓位大小与市场状态相一致。市场处于平衡状态时，应参与较少，而市场处于活跃状态时，应参与较多。

　　4、仓位大小与自身状态相一致。一旦出现连续失手，需要赶快警惕起来，减低仓位直至离场休息。

　　二、 仓位控制原则：

　　（一）、永不满仓，始终保持30%以上的备用资金。

　　（二）、根据大盘风险系数来决定仓位高低，如果当前大盘风险系数是70%，那么仓位就应该是30%。

　　1、市场出现无风险机会的时候，可以放大资金操作；

　　2、在市场出现波段操作机会的时候可以重仓短线操作；

　　3、在市场出现极品庄股行情机会的时候可以三分仓中线操作；

　　4、在市场出现技术分析机会的时候可以轻仓短线操作。

　　（三）、根据中、短周期两种投资模式来决定资金的划分模式，将总体资金划分为60%和40%两等份。

　　三、加仓原则：

　　1、第一个1/3资金的使用：在大势低迷时，即跌势末期，以短线操作为主快进快出、高抛低吸。操作一些超跌或启动个股，买入股票后，大势明朗可中线持有，否则短线获利了结。（1）、建仓后，发觉错误，立即止损。

　　（2）、建仓后不能确定对错，持仓观望，但观望时间不能过长。

　　（3）、在确定了第一笔资金已赢利后，持仓等待第二次介入机会。

　　2、第二个1/3资金的使用 ：

　　（1）、当第一份资金在获利状态且已无风险可言时可使用第二份资金。此时应选择明显底部放量个股，中线持有。

　　（2）、建仓后，发觉错误，，马上将第一笔资金止赢，同时，严格第二笔资金的止损位。

　　3、第三个1/3资金的使用：只有当前两份资金在获利状态下，且大势明显向好时这份资金才可投入。严格遵循：趋势理论、顺势而为、高抛低吸、短线操作、快进快出。

　　三、个股组合原则：

　　1、100万以下的投资者操做中核心个股决不超过3只（中线个股2只，短线个股1只）。

　　2、每只个股占多少资金，取决于交易系统对每只个股所处位置的判断；如果同时运用多个策略不同的系统，则还取决于每个系统的目标预期年均回报率。

　　四、分段原则：

　　同一只个股买卖分段进行，基于趋势型策略的系统交易者，需要设立多个买入、卖点。

　　第三节、风险控制原则

　　一、入市时永远都设立止蚀位，并严格遵守。

　　二、永不让失误赔单恶性失控：

　　1、在市场出现头顶走势与成交量能较小，市场空头趋势的情况，最好的操作方法就是持币等待。

　　2、在大盘机会不明确的前提下，对准备进场的资金先减去一半，对已经持有被套并没有上涨希望的个股也先了结一半，以避免过去的失误不断扩大，并且使其变成无法挽回的局面，这种情况无论如何不能发生。

　　三、止损的两个理由：1、交易系统发出止损信号；2、买进股票的理由消失。

　　四、止损价位的控制：

　　1、下降趋势中，止损位应在５％以内。特别注意无量阴跌，会给人一种止跌的错觉和

　　幻想，使得在幻想中等待再等待中失去机会。

　　2、上升趋势中可适当放宽止损幅度如１０％（不计算手续费用），如出现缩量长阴更可放宽至１2％。

　　3、对于暴跌出货被套无需设立止损位，应在第一时间坚决卖出，不对此类股票抱有希望，更不要补仓。

　　五、止损位的设置：

　　1、一般在上一个局部小底部以下，以收盘价为准，避免被盘中震荡过早地清理出局。

　　2、在股价朝有利方向运动时，采用跟进性止损，使用3、5日均线（较趋势线发出信号早一些），或前一日收盘价下方3%来设置。

　　3、当出现异常的成交量而未形成突破时，取消原来的保护性止损，将之置于该日收盘价下约2%的地方。

　　4、投机的顺势操作，止损点的设置可以离自己的价格远一些，以防振荡出现，一般讲，之间距离大于4％而小于10%。

　　5、投机的逆势操作，止损点的设置应该离自己的价格近一些，一般不大于5％。

　　六、时间原则：

　　1、持股时间：短线操作的持股时间不超过20个交易日；中线持股时间为2--5个月。

　　1、在限定的时间里完成预计利润坚决清仓。

　　2、在限定的时间里没有完成所预计的利润则坚决清仓。特殊情况下如果根据行情认为有必要继续持有，则先出场1/2，以防止判断失误可能带来的不利和被动情况，其余的1/2仓位必须在规定的范围内出局。

　　3、在限定的时间里产生亏损，但亏损情况没有达到预计的平仓线要求，则出场2/3，以防止整体资金亏损达到平仓要求，同时用所出场的资金来适当回补低价仓位。

　　4、在非限定的时间里提前完成利润则出场2/3、或出场的股票总体资金为投入的本金。

　　5.在非限定时间内提前完成预计利润则出掉股票的总体资金为本金加预计利润的总和。其它的可以继续持有。

　　6在预计的时间内没有利润也没有形成亏损则一次性出局。

　　第四节、操作原则

　　一 选股原则：

　　1、中线避免已跌破年线的个股，跌破年线往往意味着较大级别的调整浪正展开，后市下行空间、回调的时间难以预测，此时应回避；

　　2、中线避免股价已向上突破年线、但年线仍持续下行的个股，这种形态往往是熊股在展开反弹，反弹高度难以确定，投资者宜参与主升行情，避免反弹行情；

　　3、中线避免年度内已出现翻番行情的个股，原则上一年之内翻了一倍，一年之内不碰；一年之内翻了两番，两年之内不碰。以此类推，一波行情下来翻了 n番的个股， n年之内不碰。坚持这样的原则：宁可错过一千匹黑马，亦不可错买一匹黑熊。

　　4、中线避免下降通道中的个股，选择上升趋势确立的个股。

　　5、选择创新高或近期新高的个股，未来60天的时间里在创新高的可能性达70%以上。

　　6、选择延45度角向上运行上升通道的个股。

　　7、在大势相好时，选择以涨停方式突破的个股。

　　8、选择市场的主流热点中的龙头个股。

　　9、四个优先：牛熊转换的长期熊股优先、上市后第一次出现买入信号的个股优先、小盘股优先、低价股优先。

　　10、坚持稳键的原则：在调整的尾段选择下跌时（庄家“挖坑”）买进，而避免在大阳线后买入；在上升市中则坚持追涨买入。

　　二、尽量在尾盘买：

　　1.在大牛市中：对于启动、突破的个股，任何时间段都可以介入，任何犹疑都可能踏空。

　　2.在平衡市或是相对弱市中：基于控制风险几更好地把握机会的原则，应将介入的时间尽量往后推，原则上应该在最后半小时甚至收市前介入。

　　三、追涨原则：确认一轮趋势明朗或热点明确的上扬行情，才有追涨的理由，在牛市时，追涨有一定的必要性，否则，一味等待也许会错过机会，一般情况下，没有必要追高，即使确认形成了热点，也有机会在热点回调时再介入，等待第二轮的上攻行情。

　　四、弱市中的操作原则：

　　1、跌市初期，实行绝对的空仓。

　　2、跌市中后期，可以动用不超过20%的资金在严格技术条件限制下的抢反弹操作。

　　仓位控制与股市的可预测性

　　很多散户在股海中搏杀，是常年满仓操作的。他们在想抓住所有的机会时，也承担了所有的风险。虽然很努力，很辛苦，但大部分人仍然亏损累累，只是为券商创收作出了很大贡献。我身边有这样的朋友，也劝过他们。没什么效果，只得作罢。

　　许多书本和股评人士就给散户支招：要学会控制风险，而控制风险的做法就是控制仓位。这个没错，投资是要学会控制风险。但他们所教的方法，散户却会这么看：控制仓位是控制了风险，但也控制了机会（浪费了机会），它的效果是正反相抵消的，因此散户大多对这一招不屑一顾。

　　说到这里，很多人会认为我反对轻仓或空仓的做法。恰恰相反，我认为轻仓或空仓是相当必要的。那么就出现了一个问题：轻仓和空仓的依据会是什么？我认为，是股市的可预测性。

　　这里又说到书本，书上说：股市是不可预测的，是不确定的，而不确定性是股市存在的基础之一。股市食物链上层机构及其御用文人也这样说。他们举出了许多例子：华尔街的专家比猴子强不了多少;牛顿炒股也亏到不准别人在他面前谈论股票;苏联解体后，前苏联和东欧的火箭专家用了很多方法，也不能预测股市。..。..等等。

　　我这里不是说这些事件是假的，但我也提出自己的看法：股市是可预测（可预测是指概率很大，把握很大，不是绝对正确）的。只不过，每个人经验能力的不同，可预测的时间多少，精度大小不同而已。有时候短期走势可预测，有时候中期走势可预测，有时候长期走势可预测。

　　回到仓位控制与股市可预测性的话题，我举个简单的例子来说明他们的关系：假如在股市100天的走势中，你能预测（注：同上面可预测的解释）其中10天的走势，那你怎么办？其实认真一想就明白了----在能预测的那10天，可以重仓甚至满仓操作。在剩下的90天里，你可以轻仓操作以积累经验，寻找机会;也可以空仓观望，静待机会。

马克思主义认为，任何事物都有自身的规律。股市也不例外，有规律就可以根据其规律进行一定的预测。技术分析的三大理论依据是：股价按趋势运行;历史会重演;市场包含一切。其中的第一，第二条就包含了股市可预测的意思。我本人也是个技术派，运用的技术指标也就是K线，均线，量能，MACD，BIRS等几个。这方面今天就不展开说了。