投资者面对风险如何管理资金才靠谱？实例讲解怎么利用风控规则保

投资者面对风险如何管理资金才靠谱？实例讲解怎么利用风控规则保本护利？

投资者面对风险如何管理资金才靠谱？量化风险

一般我们可以从以下几个方面来度量风险，消息面，技术面，赚钱效应，资金回撤等。保住自己本金的方法，在中国股市，目前只有两种主流办法，第一种就是通过资金管理的办法来减少持仓，第二种就是沽空一些股指期货进行对冲，这种方法会有一些风险，你得很有把握和研究，如果碰到股票跌了，股指期货涨了，就是双输了，但是如果你能很有把握，你的持仓能跑赢指数的话，那下跌还能赚钱。

实例讲解怎么利用风控规则保本护利？

我们来看看一个实际的例子，小明有100万资金，初入股市，他给自己制定了一个结合风控的资金管理原则

1.刚开始没有盈利时，持仓不超过50%

2.本金亏损超过5%后，无条件只用25%以下的资金操作，直到出现以下信号：本金亏损小于5%了而且开始有赚钱效应了，这个时候，最大持仓恢复到50%以下。

3.盈利超过5%后，最多动用75%的资金进行操作。

4.盈利15%后，最多动用100%的资金进行操作。

5.盈利超过50%后，提取20万资金出去。

6.如果连续三次短线操作失手，无条件降低到半仓以下，恢复正常的条件是：资金收复3次失手的失地或者连续三次操作得手

7.总资金从最高点回撤8%后，无条件降低到半仓以下，恢复正常的条件是：资金恢复到最高点以上

8.任何时候从盈利状态进入亏损，则重新进入第1 条，重新开始循环。

从以上可以看到，小明这样的对手还是蛮可怕的，因为在盈利的时候，他能让利润飞奔，但是亏损的时候，他异常谨慎，不盲目加仓，如果亏5%以上的时候，他的持仓不超过25万，这样伤他就很难，而且小明还有些补充规则，比如如果亏损5%后，持仓的25%跌幅40%以上后，他会继续补仓到持仓还是25万。这些细节暂且不论，从小明的例子我们可以看出，资金管理的原则是赚钱的时候可以动用资金多一点，亏钱的时候动用资金要谨慎。风控的原则就是，在度量出潜在风险时，你是减仓还是套保。

很长一段时间，我们不愿意回顾6月开始的股灾，我们知道，那是大部分人心中永远的痛，绝大部分的投资者不会有非常清晰的结合风控的资金管理原则，所以很多满仓被套，而且很多人还是在利润极其丰厚的情况下，亏损累累，这说明了风控，是投资的头等大事。

希望各位小伙伴都可以利用风控规则，保护好你的本金，保护好你的利润。